| 2020 in Mio. Euro | 2019 in Mio. Euro | |
|---|---|---|
| Konsolidierter Jahresüberschuss | 5.034 | 7.046 |
| Im Konsolidierten Jahresüberschuss enthaltene zahlungsunwirksame Posten und Überleitung auf den Cashflow aus der operativen Geschäftstätigkeit | - | - |
| Abschreibungen, Wertberichtigungen und Wertaufholungen von Vermögenswerten sowie sonstige zahlungsunwirksame Veränderungen von finanziellen Vermögenswerten und Verbindlichkeiten | 3.250 | –3.604 |
| Zahlungsunwirksame Veränderungen der Rückstellungen | 840 | 1.289 |
| Veränderungen der Versicherungstechnischen Rückstellungen | 6.867 | 11.093 |
| Sonstige zahlungsunwirksame Erträge und Aufwendungen | 883 | 3.720 |
| Ergebnis aus der Veräußerung von Vermögenswerten und Schulden | –110 | –273 |
| Saldo sonstige Anpassungen | –18.584 | –18.431 |
| Zwischensumme | –1.820 | 840 |
| Zahlungswirksame Veränderungen der Vermögenswerte und Schulden aus der operativen Geschäftstätigkeit | - | - |
| Forderungen an Kreditinstitute und Kunden | –44.155 | –48.226 |
| Andere Aktiva aus der operativen Geschäftstätigkeit | –555 | –1.655 |
| Positive und negative Marktwerte aus Sicherungsinstrumenten | 314 | –8361 |
| Handelsaktiva und -passiva | 586 | –1411 |
| Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten und Kunden | 98.634 | 39.530 |
| Verbriefte Verbindlichkeiten | –21.272 | 23.300 |
| Andere Passiva aus der operativen Geschäftstätigkeit | 177 | 1.121 |
| Erhaltene Zinsen, Dividenden und Einzahlungen aus Operating-Leasing-Verhältnissen | 23.261 | 24.593 |
| Gezahlte Zinsen | –4.200 | –5.793 |
| Ertragsteuerzahlungen | –743 | –2.758 |
| Cashflow aus der operativen Geschäftstätigkeit | 50.227 | 29.975 |
| Einzahlungen aus Abgängen von Finanzanlagen | 17.871 | 12.303 |
| Einzahlungen aus Abgängen von Kapitalanlagen der Versicherungsunternehmen | 21.547 | 19.181 |
| Auszahlungen für Zugänge von Finanzanlagen | –24.437 | –20.881 |
| Auszahlungen für Zugänge von Kapitalanlagen der Versicherungsunternehmen | –30.043 | –27.523 |
| Nettoauszahlungen für Zugänge von Sachanlagen und Investment Property (ohne Leasinggegenstände) | –2.040 | –1.617 |
| Nettoauszahlungen für Zugänge des immateriellen Anlagevermögens | –374 | –279 |
| Veränderungen des Konsolidierungskreises | –85 | 131 |
| davon: Einzahlungen aus der Veräußerung von konsolidierten Tochterunternehmen abzüglich veräußerter Zahlungsmittel | – | 128 |
| davon: Auszahlungen für den Erwerb von konsolidierten Tochterunternehmen abzüglich erworbener Zahlungsmittel | –85 | – |
| Cashflow aus der Investitionstätigkeit | –17.561 | –18.685 |
| Einzahlungen aus Eigenkapitalzuführungen von Anteilseignern der genossenschaftlichen FinanzGruppe | 692 | 745 |
| Einzahlungen aus Eigenkapitalzuführungen von nicht beherrschenden Anteilen | – | 8 |
| Dividendenzahlungen an Anteilseigner der genossenschaftlichen FinanzGruppe | –216 | –354 |
| Dividendenzahlungen an nicht beherrschende Anteile | –29 | –49 |
| Ausschüttung auf zusätzliche Eigenkapitalbestandteile | –2 | – |
| Sonstige Auszahlungen an nicht beherrschende Anteile | –22 | – |
| Saldo Mittelveränderungen aus sonstiger Finanzierungstätigkeit (inklusive Nachrangkapital) | 451 | 612 |
| Cashflow aus der Finanzierungstätigkeit | 874 | 962 |
| Zahlungsmittelbestand zum 01.01. | 87.421 | 75.169 |
| Cashflow aus der operativen Geschäftstätigkeit | 50.227 | 29.975 |
| Cashflow aus der Investitionstätigkeit | –17.561 | –18.685 |
| Cashflow aus der Finanzierungstätigkeit | 874 | 962 |
| Zahlungsmittelbestand zum 31.12. | 120.961 | 87.421 |
1 Betrag angepasst
Die Kapitalflussrechnung stellt die Veränderungen des Zahlungsmittelbestands während des Geschäftsjahres dar. Der Zahlungsmittelbestand entspricht der Barreserve, die sich aus dem Kassenbestand und den Guthaben bei Zentralnotenbanken zusammensetzt. Die Barreserve enthält keine Finanzinvestitionen, deren Restlaufzeiten zum Erwerbszeitpunkt mehr als drei Monate betragen. Veränderungen des Zahlungsmittelbestands werden der operativen Geschäftstätigkeit, der Investitionstätigkeit und der Finanzierungstätigkeit zugeordnet.
Dem Cashflow aus der operativen Geschäftstätigkeit werden Zahlungsströme zugerechnet, die in erster Linie im Zusammenhang mit den erlöswirksamen Tätigkeiten der genossenschaftlichen FinanzGruppe stehen oder aus sonstigen Aktivitäten resultieren, die nicht der Investitions- oder der Finanzierungstätigkeit zugeordnet werden können. Zahlungsströme im Zusammenhang mit Zugängen und Abgängen von langfristigen Vermögenswerten werden der Investitionstätigkeit zugerechnet. Zum Cashflow aus der Finanzierungstätigkeit zählen Zahlungsströme aus Transaktionen mit Eigenkapitalgebern sowie aus sonstigen Kapitalaufnahmen zur Finanzierung der Geschäftstätigkeit.